Altına nasıl yatırım yapılır

Altın dışında hiçbir varlık, tarih boyunca yatırım riskine karşı bir hedge olarak aynı başarıyı elde etmemiştir. Altın onları enflasyondan ekonomik kargaşaya, para birimi değişikliklerinden savaşa kadar gördü ve yendi. Bu nedenle, altına yatırım yapmanın yollarını bilmek faydalıdır.

Altına nasıl yatırım yapabilirim?

Toplam portföy riskini azaltmak için, tanınmış yatırım danışmanları portföyünüzün bir kısmını altın da dahil olmak üzere emtialara tahsis etmeyi savunur. Külçe (altın külçeler), yatırım fonları, vadeli işlemler, madencilik firmaları ve mücevher dahil olmak üzere çeşitli şekillerde yapılabilecek birkaç farklı altın yatırımı türü vardır. Nadir istisnalar dışında, doğrudan altına yatırım yapmanın tek yolu külçe, vadeli işlemler ve birkaç özel fondur. 

Diğer yatırımların değeri kısmen dış kaynaklardan gelir. Büyük kitaplar veya “altın yatırım rehberi” pdf’leri almanıza gerek yoktur. Bu yazıda, herkesin altını yatırım olarak kullanabileceği çeşitli yollardan geçeceğiz.

Külçe Altın

Büyük altın külçelere bakmak etkileyicidir, ancak likiditesizlikleri nedeniyle satın almak ve satmak pahalıdır. Külçe altının altına yapılan çeşitli yatırım biçimlerinden biri olduğu ortaya çıktı.

Örneğin, 100.000$ değerinde büyük bir altın külçenin sonunu tam olarak göremez ve tüm altın varlığınızın %10’unu satmaya karar verirseniz satamazsınız. Öte yandan, altın sahipleri külçeyi genellikle daha küçük boyutlu çubuklarda ve madeni paralarda tutarlar ve bu da çok daha fazla likidite sunar.

Bu tür doğrudan altın sahipliği belki de en iyi bilinenidir. Külçe altın genellikle Fort Knox’ta tutulan muazzam altın külçelerle ilişkilendirilir. Ağırlığı ve saflığı için doğrulanmış bir tür saf veya neredeyse saf altın, külçe altın olarak adlandırılır. Buna altın külçeler, madeni paralar ve her boyutta altın içeren diğer nesneler dahildir. Ayrıca, altın külçelere güvenlik nedeniyle sık sık bir seri numarası iliştirilmiştir. 

Külçe altınla ilgili başlıca sorunlar, satıcının nispeten yüksek kar marjının ve depolama ve sigorta ile ilgili ücretlerin yapılabilecek para miktarını sınırlamasıdır. Ek olarak, doğrudan külçe satın alarak bir yatırım olarak altın, birinin varlıklarının değerinin, altın fiyatının değiştiği her dolar için orantılı olarak dalgalanacağı anlamına gelir. Yatırım fonları gibi diğer altın yatırım planları, daha az parayla ve muhtemelen külçeden daha az doğrudan fiyata maruz kalarak gerçekleştirilebilir.

Altın Paralar

Dünyanın egemen hükümetleri uzun yıllardır önemli sayıda altın sikke ihraç etmektedir. Yatırımcılar genellikle özel satıcılardan, altta yatan altının değerinin %1 ila %5 üzerinde bir primle madeni para satın alırlar. Bununla birlikte, prim son yıllarda belirli durumlarda %10’un üzerinde artmıştır. 

Külçe paraların faydaları şunlardır:

• Diğer birçok varlığın aksine, izlenmesi en kolay olanlardır. Fiyatlandırmaları uluslararası finans dergilerinde görülebilir.
• Bir ons veya daha küçük altın sikkeler sıklıkla üretilir ve bu da onları daha büyük boyutlu çubuklardan daha pratik bir yatırım olarak altın şekli haline getirir.
• Çok fazla çaba sarf etmeden, birçok büyük şehirde güvenilir bayiler tanımlanabilir.

Bir veya iki ons altın sikkeler mevcut en tipik olanlardır. En erişilebilir altın paralar, Güney Afrika Krugerrands, Kanada Akçaağaç Yaprakları ve Amerikan Altın Kartalları gibi koleksiyon paralarıdır.

Altın ETF’leri ve Yatırım Fonları

Altın bazlı bir borsa yatırım fonuna yatırım yapmak, külçe altını doğrudan bir yatırım olarak satın almaya (ETF’ler) bir alternatif sunar. Bu özel enstrümanların her bir payı, bir onsun onda biri gibi önceden belirlenmiş bir altın miktarını temsil eder. Bu fonlar, hisse senetleri gibi herhangi bir aracı kurumda veya bireysel emeklilik hesabında satın alınabilir ve satılabilir. Sonuç olarak, bu teknik çubuk veya madeni paraya sahip olmaktan daha kolay ve daha uygun maliyetlidir. Minimum yatırım sadece bir ETF hissesinin fiyatıdır, bu da onu küçük tüccarlar için ideal kılar.

Fiziksel altından daha fazla likidite ve bireysel altın hisse senetlerinden daha fazla çeşitlilik sunan altın ETF’lerine ve yatırım fonlarına yatırım yaparak altının uzun vadeli istikrarına maruz kalabilirsiniz. Altın fonları her şekil ve boyutta gelir. Bazıları, piyasa hareketlerini veya altın fiyatını izlemek için vadeli işlemleri veya seçenekleri kullanan pasif olarak yönetilen endeks fonlarıdır.

Aşağıdakiler, yalnızca altın yatırım fonlarının temel faydalarıdır:

• Minimum maliyet ve düşük gerekli minimum yatırım.
• Iş sektörlerinin çeşitlendirilmesi.
• IRA veya aracılık hesabında sahiplik kolaylığı.
• Belirli bir şirket araştırmasına gerek yoktur.

Altın ETF’leri, yatırım fonları ve tahviller Hindistan, Pakistan ve Filipinler’deki en iyi altın yatırımlarından bazılarıdır.

Altın Vadeli İşlemleri ve Seçenekleri

Vadeli işlemler, belirli bir gelecekteki tarihte belirli bir miktarda bir varlığı (bu durumda altın) satın almak veya satmak için yapılan anlaşmalardır. Standartlaştırılmış vadeli işlem sözleşmeleri, belirli bir altın miktarını temsil eder. Vadeli işlemler, önemli bir yatırım olasılığı nedeniyle deneyimli yatırımcılar için daha uygundur. Tipik hisse senedi işlemlerine kıyasla ucuz ücretler ve minimum marj gereksinimleri nedeniyle, insanlar sıklıkla vadeli işlemleri kullanırlar. Yatırımcılar, uzlaşma tarihinde 100 ons altın teslim etmekten kaçınmak için sözleşme ayrıntılarını dikkatlice okumalıdır, çünkü bazı sözleşmeler dolar cinsinden yerleşirken, diğerleri altın olarak ödeme yapar.

Bir vadeli işlem sözleşmesini doğrudan satın almanın alternatifleri, vadeli işlemlerdeki seçenekleri içerir. Bunlar, opsiyon sahibine vadeli işlem sözleşmesini belirli bir zaman dilimi içinde önceden belirlenmiş fiyattan satın alma hakkı sağlar. Bir seçenek, ilk yatırımınızdan yararlanma ve ödenen miktardan kaynaklanan kayıpları önleme konusunda ikili avantajlara sahiptir. Kayıplar hızlı bir şekilde artarsa, kaldıraçla satın alınan bir vadeli işlem sözleşmesi, başlangıçta taahhüt edilenden daha fazla nakit gerektirebilir.

Ancak ikisi aynı değildir. Piyasanın durumundan bağımsız olarak, vadeli işlem sözleşmesi, menkul kıymetleri belirli bir tarihte sabit bir fiyattan satın almak veya satmak için yapılan bir anlaşmadır. Buna karşılık, bir opsiyon sözleşmesi, fiyatı belirli bir tarihte veya daha önce belirli bir seviyeye ulaşırsa, size bir varlığı satın alma veya satma hakkı veren yasal bir belgedir. Bir opsiyonun dezavantajı, yatırımcının, altının mevcut fiyatına dayanan vadeli bir yatırımın aksine, opsiyona sahip olmak için altının temel değerinin üzerinde bir prim ödemesi gerektiğidir. Vadeli işlemler ve opsiyonlar, oynaklıkları nedeniyle birçok yatırımcı için uygun olmayabilir. Ancak vadeli işlemler, yatırım olarak altın satmak veya satın almak için en uygun alternatiftir.

Altın Madenciliği Şirketleri

Yükselen altın fiyatı, madencilik ve rafineri işletmeleri için de faydalı olacaktır. Diğer yatırım stratejileriyle karşılaştırıldığında, bu firmalara yatırım yapmak, altın piyasasından kar elde etmek için risksiz bir yaklaşım olabilir.

En büyük altın madenciliği firmalarının önemli küresel operasyonları vardır. Bu nedenle, diğer birçok büyük işletmeye özgü işletme özellikleri, böyle bir yatırımın başarısına katkıda bulunur. Sonuç olarak, altın fiyatları durgun veya düşerken bile, bu işletmeler hala kar elde edebilir. Bunu, örneğin, altın fiyatlarındaki düşüşe karşı rutin olarak hedge ederek başarıyorlar. Diğerleri bunu yapmamayı tercih ediyor.

Yine de, altın madenciliği firmaları aracılığıyla altına yatırım yapmak, külçe altın satın almaktan daha güvenli olabilir. Yatırımcı, belirli firmaları araştırmak ve seçmek için gereken özeni göstermelidir. Bu zaman alıcı bir projedir, bu yüzden birçok yatırımcı bunu pratik bulamayabilir.

Altın Takı

Kuyumculuk üretimi, tüm altın üretiminin yaklaşık yarısını oluşturmaktadır. Kuyumculuk üretiminde kullanılan altına olan talep, küresel nüfus ve refahın artmaya devam etmesi beklendiği için zamanla artabilir. Bununla birlikte, altın takı müşterilerinin fiyata oldukça duyarlı oldukları ve fiyat hızla arttığında daha az satın aldıkları bulunmuştur. Ayrıca mücevherinizin saflığının veya altın içeriğinin farkında olmalısınız. Karatlara dayanarak, altının saflığı belirlenir; 24 karat% 100 altının tanımıdır. Düşük saflık, parçanızın erime değerini veya saf altına eritildiğinde mücevherlerinizi oluşturan hammaddelerin değerini düşürür.

Emlak satışları ve açık artırmaları daha iyi mücevher anlaşmalarına sahip olabilir. Bunu yapmanın yararı, perakende işaretlemesinin olmamasıdır; dezavantajı, pahalı şeyleri aramak için gereken zamandır. Bununla birlikte, altın sahibi olmanın en karlı yöntemi olmasa bile, mücevher sahipliği bunu yapmanın eğlenceli bir yolunu sunar. 

Çeşitlendirici Olarak Altın

Altın tarihsel olarak, diğer finansal varlık biçimleriyle zayıf bağlantısı nedeniyle ekonomik gerilemelere karşı bir tampon olarak görülmüştür. Özellikle, altının geleneksel olarak borsa performansıyla hiçbir ilişkisi olmamıştır. Altın dolardan ters yönde hareket etme eğilimindedir. Bu, doların zayıflama zamanlarının altın fiyatlarını artırabileceği anlamına gelir.

Bir durgunlukla karşı karşıya kaldığında, yatırımcılar altının avantajlarını diğer varlık sınıflarındaki düşüşlere karşı bir koruma olarak görebilirler. Geçmiş eğilimlere göre, enflasyona göre düzeltilmiş tahvil oranları düştüğünde altın fiyatları genellikle yükselir. Bu, portföylerinizin bir kısmını enflasyona karşı bir güvenlik ağı olarak altına tahsis etmenin akıllıca olabileceği anlamına gelir.

Sıkça Sorulan Sorular (SSS)

Altına yatırım yapmalı mıyım?

Altın, enflasyon ve diğer trajediler hakkında endişeleniyorsanız, yatırımlarınız için güvenli bir sığınak sağlayabilir. Kısa vadede hisse senetleri kadar değişken olsa da, altın şaşırtıcı bir şekilde son derece uzun süreler boyunca değerini korudu.

Kişisel tercihlerinize ve risk toleransı seviyenize bağlı olarak gerçek altın, altın hisse senetleri, altın ETF’leri, yatırım fonları veya spekülatif vadeli işlem ve opsiyon sözleşmelerine yatırım yapmaya karar verebilirsiniz. Seçtiğiniz altın türünden bağımsız olarak, çoğu danışman portföyünüzün sadece %10’una yatırım yapmanızı önerir.

Altına ne kadar yatırım yapmalıyım?

Altın veya Bitcoin olsun, herhangi bir varlığa yatırım yaptığınız tutar iki şeye bağlıdır:

1. Almak istediğiniz risk seviyesi.
2. Alternatif yatırımınızdan elde edilen ödüller (fırsat maliyeti).

Altın ve Bitcoin örneğini ele alalım. Altının riskli bir varlık olmadığını biliyoruz. Öte yandan, Bitcoin önemli ölçüde daha risklidir. Mantıksal olarak, Bitcoin’e zar zor yatırım yaparız ya da yapmayız ve tüm tasarruflarımızı külçe altın veya madeni para satın almak için kullanırız. 

Bununla birlikte, Bitcoin’in altından daha fazla ödül üretebileceğini ve bizi Bitcoin’e biraz para yatırmaya teşvik ettiğini de biliyoruz. Deneyimli veya yüksek riskli bir alıcı, Bitcoin’e düşük riskli bir alıcıdan daha fazla para yatıracaktır. Sonuç olarak, yüksek riskli bir alıcı, düşük riskli bir alıcıdan daha az para yatıracaktır. 

Birçok yatırımcının altın sahibi yoktur, ancak bazıları portföylerinde büyük miktarda yer alacaktır. Makul bir kılavuz, çeşitlendirilmiş bir portföyün parçası olarak altının portföyünüzün payını tüm hesap değerinin %5 ila %10’u arasında tutmak olacaktır.

Altına yatırım yapmanın en i̇yi yolu nedir?

Kaynaklarınız ve yatırım hedefleriniz, portföyünüz için en iyi altın yatırım planını belirleyecektir. Altına yatırım yapmanın en iyi yolu, sahip olduğunuz risk iştahına ve paraya bağlıdır. Külçe altın, doğrudan maruz kalmak isteyen daha önde gelen yatırımcılar için bir seçenektir, ancak bunu yapmak bir prim ve depolama ücreti gerektirir. Altın izleme ETF’leri ve yatırım fonları, küçük minimum taahhütlerle düşük maliyetli maruz kalma sağlar. 

Ancak, bu hisseleri satın almadan önce, biraz araştırma yapmalısınız çünkü fonlar yatırım felsefeleri ve ücret oranları açısından farklılık gösterir. Altın madenciliği firmalarında hisse senedi satın almak, yatırımcılara emtiaya daha fazla maruz kalmalarını sağlayabilir. Yine de, bu hisse senetleri altının uzun vadeli performansını tam olarak yansıtmıyor. Son olarak, mücevher satın almanın yatırım kazançlarıyla sonuçlanma olasılığı daha düşük olsa da, altın elde etmenin zevkli bir yolu olabilir.

Yeni başlayanlar i̇çin Altına nasıl yatırım yapılır?

Altına yatırım yapmak için en basit ve en güvenli seçenekler genellikle yatırım fonları ve borsa yatırım fonlarıdır (ETF’ler). Bu hisseleri aracılık veya emeklilik hesabınızda satın alabilir veya satabilirsiniz. Bu menkul kıymetlerin her bir hissesi belirli bir miktarda altını yansıtır. Ucuz maliyetleri ve düşük minimum yatırım gereksinimleri nedeniyle, altın yatırım fonları ve ETF’ler acemi yatırımcılar için cazip yatırımlar yapmaktadır.

Altın durgunluk sırasında i̇yi bir yatırım mıdır?

Birçok yatırımcı, altının diğer finansal varlık biçimleriyle tarihsel olarak düşük korelasyonu nedeniyle gelecekteki ekonomik gerilemelere karşı bir koruma olarak portföylerine altın dahil etmektedir. Tahvil oranları düştüğünde, altın fiyatları genellikle yükselir. Durgunluklar veya ekonomik döngünün diğer aşamaları sırasında altın yatırımlarının etkinliği, bunu yapmanın avantajları olsa bile, tüm yatırım planınıza nasıl uyduklarına bağlı olacaktır.

Altın fiyatını kim belirler?

Mesele kimin değil, nasıl ve neyin olduğudur. Birkaç değişken altın maliyetini etkiler. Bunlar arasında yatırımlar için metale olan talep, belirli teknolojik kullanımlar ve mücevher yapımı yer alıyor. ABD dolarının değeri, merkez bankası rezervlerinde tutulan altın miktarı ve yatırımcıların enflasyona veya para birimi amortismanına karşı bir koruma olarak altın tutma arzusu, altın fiyatına katkıda bulunur.

Nasıl Altın tasarrufu yapabiliriz?

Ya evinizin içinde güvenli bir yerde saklayın, bankadan bir kasa alın ya da saklamak için üçüncü bir taraf kiralayın.

Sonuç

Yatırımcıların bugün altına maruz kalmaları için birkaç yol var. Hepsi değerli metale sahip olmayı içermez ve büyük bir ilk yatırıma ihtiyaç duyar. Bu makalenin amacı, sizi altın sahibi olabileceğiniz ve bunu yaparken para kazanabileceğiniz tüm yollara maruz bırakmaktı. Bu makalenin amacı size altına nasıl yatırım yapacağınızı öğretmekti. Umarız bu makale daha eğitimli ve bilgili olmanıza yardımcı olmuştur. Altın ticareti girişiminizde size iyi şanslar dileriz!