Demat ve Ticari hesaplar arasındaki fark

Alım satım yolculuğunuza başlamadan önce ihtiyaç duyacağınız bir şey, Demat ve Ticaret hesapları da dahil olmak üzere bazı gerekli hesaplardır. Peki, bu ikisi arasındaki fark nedir? Yoksa aynı olduklarını ve birinin diğerini kastettiğini mi düşünüyordunuz? Bu ikisinin birbirinden ne farkı olduğunu aşağıda inceleyelim.

Demat hesabı nedir?

Hisse senedi piyasasında alım satım eski zamanlarda başladığında, yatırımcılar ve tüccarlar menkul kıymetlerini maddi veya fiziksel olarak ticaret ofislerinde tutabiliyorlardı. Bu yavaş olup aynı zamanda tehlikeli ve güvensizdi. Kaydileştirme veya 1990’ların başında Demat hesabının icadı, bu menkul kıymetlerin elektronik biçimde saklanmasına imkan sundu.

Bir Demat hesabı, tüccarların tek bir yerde yaptığı hisse senetlerinin ve tüm yatırımların uygun şekilde saklanmasını ve izlenmesini sağlar. Demat ile fiziksel hisse arasındaki fark, Kaydileştirmenin menkul kıymetlerin hızlı bir şekilde transfer edilmesini sağlaması ve tüm fiziksel sertifikaları sahtecilik, kayıp ve hasardan uzak tutmasıdır.

Effective strategies in your mailbox

Subscribe and discover a fund of trading knowledge

Subscribe

Great! Please check your email

We’ve sent you an email to confirm your subscription

Something went wrong

Try reloading the page. If that doesn’t help, please try again later

Ticaret hesabı nedir?

Bir Ticaret hesabı, bir yatırımcının menkul kıymetlere yatırım yapmak için açtığı bir hesap türüdür. Bu hesap olmadan Hindistan’da veya Türkiye’de veya başka bir ülkede borsada işlem yapamazsınız. Bu hesap, ticaret için benzersiz bir numara içerdiğinden her kullanıcı için farklıdır. Tüccarın banka ve Demat hesaplarını birbirine bağlar.

Kurumsal eylemler: bilmeniz gereken her şey 

Bu hesapla, bir tüccar ticaret yaparken çeşitli borsalara erişebilir ve çeşitliliğin avantajlarından yararlanabilir.

Demat ve Ticaret hesaplar arasındaki farklar

Ticaret ve Demat hesapları aynı mı diye soruyor olabilirsiniz. Aynı olmayıp biri diğerinin yerini almamaktadır. Aşağıda bir Ticaret hesabı ile bir Demat hesabı arasındaki farkı görebilirsiniz.

#1. İşlevsellik

Bir Demat hesabı, hisse senetlerini elektronik veya Kaydi formatta tutarken, yatırımcılar borsada hisse almak veya satmak için bir ticaret hesabı kullanır. Böylece işlem sonrası Demat hesabınızda kalan hisseleri her zaman takip edebilirsiniz.

#2. Doğası

Ticaret hesabı, bir dönem boyunca sermaye piyasalarında yaptığınız tüm işlemleri toplayarak, onu, temelde hisselerinizi tutan ve tek bir dönem içindeki refahınızı yansıtan bir Demat hesabına kıyasla, cari bir banka hesabı niteliğine sahip hale getirir.

#3. Benzersiz numaralar

Hem Ticaret hem de Demat hesaplarının numaraları olmakla birlikte, bu numaraların her biri benzersizdir. Aradaki fark, bir Demat hesap numarasının, yatırımcının hesabını benzersiz bir şekilde tanımlaması ile bir yatırımcının borsada işlem yapmak için kullandığı işlem hesabındaki benzersiz işlem numarasıdır.

#4. Anahtar roller

Borsada işlem yaparken, hisselerinizin güvende olduğundan emin olmanız gerekir — bu da Ticaret hesabında işlem yaptığınızda kalan hisseleri takip ettiği için Demat hesabının yaptığıdır.

Tüccarlar için en iyi 5 oturma pozisyonu

Birçok tüccar sağlıklarını olumsuz yönde etkileyecek şekilde oturduklarını önemsemezler. İşte!

Daha fazlasını oku

Demat hesabı açmak

Demat hesabı açmanıza yardımcı olacak adımlar:

1. Araştırmanızı yapın, ardından ihtiyaçlarınızı ve şartnamelerinizi karşılayan bir emanet katılımcısı (DP) seçin. DP hizmetleri Hindistan’da bankalar, borsacılar ve çevrimiçi yatırım platformları tarafından sağlanmaktadır.
2. Resmi DP web sitesindeki Demat hesap açma formunu doldurun. Hesabınıza bir aday ekleyin ve elektronik Müşterinizi Tanıyın (E-KYC) ayrıntılarını doldurun.
3. Kimliğinizin, adresinizin, banka hesabınızın ve gelir kaynağınızın kanıtını içermesi gereken KYC belgelerinizin taranmış kopyalarını gönderin. 
4. Formlarınızı ve gerekli tüm destekleyici belgeleri başarıyla gönderdikten sonra, IPV olarak da bilinen “Şahsen Doğrulama” sürecinden geçmelisiniz — bunun zorunlu bir adım olduğunu lütfen unutmayın. Doğrulama işlemi çevrimiçi olarak yapılabilir, ancak çevrimdışı yapılacaksa yatırımcı şahsen DP’nin ofisinde bulunmalıdır.
5. Daha sonra DP ile yatırımcının yükümlülük ve haklarının ana hatlarını içeren bir sözleşme imzalamanız gerekir.
6. Bir Demat hesabı açma talebi, formların ve doldurulan diğer formların DP tarafından kapsamlı bir şekilde incelenmesinin ardından onaylanacaktır.
7. Son olarak, siz (yatırımcı), Demat hesabınıza çevrimiçi olarak erişmek için kullanabileceğiniz özel bir Gerçek Hak Sahibi Kimlik Numarası (BO-ID) alacaksınız.

Ticaret hesabı açma

Lütfen aşağıdaki adımları takip edin.

#1. Bir aracı kurum seçin

Ticaret hesabı açmak için bir aracı kurum seçmek, kapsamlı bir araştırma gerektirir. Birini seçmeden önce çeşitli ücretlerini, işlem platformunun kullanıcı arayüzünü ve katma değerli hizmetleri göz önünde bulundurun.

#2. Formları doldurun

İhtiyaçlarınıza uygun bir aracı seçtikten sonra, KYC formu da dahil olmak üzere aracının gereksinimlerine göre formları doldurmanız gerekir.

#3. Gerekli belgeleri teslim edin

Pozitif Ödeme

Ayrıca kimliğinizi, ikamet ettiğiniz yeri ve bazı durumlarda gelirinizi gösteren belgeleri de sunmanız gerekir. Diğer birkaç belgenin yanı sıra, ikamet kanıtı olarak bir Aadhar kartının veya pasaportun fotokopisi ve kimlik kanıtı olarak bir PAN kartının veya Aadhar kartının bir kopyası kullanılabilir. Bir Ticaret hesabı açmak için bir PAN kartının zorunlu olduğunu lütfen unutmayın.

#4. Belgelerin doğrulanması

Belgeleri aldıktan sonra aracı kurum, başvuru sahibinin KYC’sini manuel olarak doğrulayacaktır. Belgelerin doğrulanması manuel veya çevrimiçi olarak yapılabilir. Belgeleri manuel olarak doğrulamak istemiyorsanız e-KYC prosedürünü seçebilirsiniz.

E-KYC prosedürü için PAN kartınızın banka hesabınıza ve Aadhar kartınıza bağlı olması gerekir. E-KYC işlemi için hesap açılış formunda verilen cep telefonu numarasının Aadhar kartı ile eşleşmesi gerekmektedir.

#5. Ticarete hazırsınız

Yaklaşık üç veya dört iş günü sonra, Ticaret hesabınız aktif ve hazır olacaktır.

Ücretler

Komisyoncular, yatırımcılar bir Ticaret hesabı açtıklarında herhangi bir ücret talep etmezler. Ancak, yatırımcılar Demat hesabı açarken yıllık bakım ücretini (AMC) ve saklama ücretini ödemek zorundadır. Bu tutar aracı kurumdan kuruma değişiklik gösterdiği için standart değildir.

Ancak, bazı aracı kurumlar hesap açarken herhangi bir ücret talep etmez ve ilk yıl için AMC’den feragat eder.

Gerekli hesap bakım ücretlerini ödedikten sonra birden fazla Ticaret ve Demat hesabı açmak için tek bir PAN da kullanabilirsiniz.

Ticaret hesabı olmadan Demat veya Demat olmadan Ticaret hesabı açabilir misiniz?

Ticaret ihtiyaçlarınıza göre Demat veya Ticaret hesabı açabilirsiniz. Örneğin, bir İlk Halka Arz (IPO) başvurusunda bulunduktan sonra hisselerinizi takip etmek için bir hesap istiyorsanız, bir Ticaret hesabı açmanıza gerek kalmadan Demat hesabı açabilirsiniz. Demat hesabınızda bu payların alım satımını yapabilmek için Ticaret hesabı açmalısınız.

Ancak, hisse senedi şeklinde ticaret yapmak söz konusu olduğunda bir Demat hesabınızın olması gerekir.

Demat ve Ticari hesapların iş akışı

Ticaret hesabınızda hisse alımı için kullanılabilir bir marja sahip olmak için önce ticaret hesabınıza NEFT, RTGS veya IMPS’den gelen fonlarla para yatırmanız gerekir.

Hisseleri satın aldıktan sonra, Demat hesabı bunları tıpkı bir tasarruf bankası hesabında olduğu gibi elektronik ortamda kaydeder. Hisse senetlerini satın aldığınızda ilgili depo katılımcınız bunları Demat hesabınıza alacak olarak kaydeder ve sattığınızda Demat hesabınız borçlandırılır.

İşe yaradığı kanıtlanmış 10 Forex ticaret tüyosu

Bir Ticaret hesabının amacı, ticarette kullandığınız para için bir rezerv görevi görmektir. Menkul kıymet satın almak veya satmak için banka hesaplarınızdaki paranın bir ticaret hesabına aktarılması gerekir. Gün içi ticaret sırasında takas edilmeyen hisseler Ticaret hesabınıza teslim edilir. Hisse senetleri satın alındığında Ticaret hesabınız borçlandırılır ve menkul kıymetler satıldığında hesap alacaklandırılır.

Ticaret hesabı ve Vadesiz hesabın rolü

Bir Demat veya Ticaret hesabı açmadan önce veya açtıktan sonra, her ikisinin de hisse senedi piyasasında nasıl çalıştığına dair kapsamlı bilgiye sahip olmalısınız. Menkul kıymetlerinizi elektronik olarak saklamak için bir Demat hesabına ihtiyacınız olacağını ve borsada işlem yapmak için bir Ticaret hesabının gerekli olduğunu unutmayın.

Bu iki hesaba sahip olduğunuzda dilediğiniz şirketin hisselerini satın alabilirsiniz. Hisseler daha sonra Demat hesabınıza alacaklandırılacak ve hisseleri satın almak için kullandığınız para Ticaret hesabınızdan borçlandırılacaktır.

Ayrıca hisseleri satarken Demat hesabınızdan borçlandırılacak ve fonlar Ticaret hesabınıza alacak kaydedilecektir. Dolayısıyla borsada işlem yapabilmek için bu iki hesaba sahip olmak gerekmektedir.

Sonuç

Demat ile Ticaret hesabı arasındaki fark nedir? Bunu anlamak, borsada neler olduğuna dair daha iyi bir fikre sahip olmanıza yardımcı olacaktır. Bu iki hesap, bir tüccar olarak sizin için çok önemlidir çünkü hisse ve fon hesaplarınızda gerçekleşen her işlemi izleyebilir ve ayırt edebilirsiniz.