Seviye: Acemi
Okuma süresi: 6 dk
Yatırım yapmak, özellikle günümüzün modern ve hızlı değişen piyasa koşullarında karmaşık bir süreçtir. Bu yazıda, yatırımın 5 temel ilkesi ve tarzı ve doğru seçimleri yapabilme yeteneği hakkında sizi aydınlatacağız.
1 dakikada kar elde edin
Yatırım Yapmaya Başlayın
Doğru yaklaşımla yatırım yapmak da verimli olabilir. Bugün pazar çok geniştir ve yatırım yapmak için çok sayıda varlık sunmaktadır. Çeşitli varlıkların mevcudiyeti, en iyisi hakkında kafa karışıklığına yol açmıştır.
Peki, en zorlu kısım nedir? Yatırım yapmanın ilk adımıdır. Başlamadan önce, yatırım yapmak için birkaç temel ilkeyi ve temel stillerini anlamaya çalışmalısınız.
Yatırım, ticaretten farklı olarak, daha derinlemesine analiz ve bilgi gerektiren uzun vadeli bir projedir. Warren Buffet, Benjamin Graham, Rakesh Jhunjhunwala, George Soros ve teorileri ve ilkeleri okuyabileceğiniz ve öğrenebileceğiniz daha fazlası gibi birçok başarılı yatırımcı. Amaç, özellikle piyasa değişken olduğunda ve sık sık kalıpları değiştirdiğinde, nasıl ve neden yatırım yapılacağını bilmektir. Ancak tüm başarılı yatırımcılarda ortak olan bir şey vardır: benzersiz yatırım felsefeleri.
Öyleyse, yatırım yapmayı öğrenmeye yönelik yolculuğumuza başlayalım.
Efektif stratejiler posta kutunuzda
Abone olun ve işlem bilgi kaynağını keşfedin
Harika! Lütfen epostanızı kontrol edin
Aboneliğinizi onaylamanız için bir eposta gönderdik
Bir şeyler ters gitti
Sayfayı yeniden yüklemeyi deneyin. İşe yaramazsa lütfen daha sonra tekrar deneyin
Beş temel ilke
Test edilen bu beş temel ilke, etkili bir uzun vadeli yatırım stratejisi oluşturmanıza yardımcı olabilir. Arka planda, her zaman finansal hedefinizi aklınızda bulundurun. Bu temeller, dünya çapında en iyi yatırımcılar tarafından takip edilen ilkelerden seçilmiştir.
İlk ilke: Analize erken başlayın
İlk ve en önemli ilke, mümkün olduğunca erken başlamaktır, ancak yalnızca kapsamlı bir analiz yaparak. Yatırım yapmak, özellikle bilgi ve araştırma yapmadan yatırım yapanlar için risklidir. Kalabalığın arkasında hareket etmek kolaydır ve kısa vadede biraz para kazanabilirsiniz. Ancak unutmayın, yatırım yapmak uzun vadeli bir eylem planıdır, bu yüzden bir şeyler elde etmek için başlamalı ve sabırlı olmalısınız.
Piyasa değişkendir ve bugün büyüyen şey yarın aniden düşebilir. Şirketin profilinin ve hisse senedi geçmişinin derinlemesine bir analizi, finansal hedeflerinize ulaşma yolculuğunuzda size yardımcı olabilir. Yatırımınızı tutarlı bir şekilde değerlendirmeyi ve riskleri mümkün olduğunca azaltmak için portföyünüzü yaymayı unutmayın.
İkinci İlke: Sabırlı Olun – Harekete Geçin, Ama Tepki Vermeyin
Yatırım uzun vadede yapılır. Bu nedenle, yolda, birçok iniş ve çıkış olacak. Bugünün piyasası her haberde dalgalanıyor, ancak tepki vermememiz gerekiyor. Akıllıca düşünün, sabırlı olun ve sonra doğru yola karar verin. Finansal hedefiniz önemlidir, bu da kırılması biraz zaman alabilir. Bir yatırımcı olarak göreviniz hisse senetlerini satın almak ve tutmaktır.
Ünlü bir yatırımcı olan Benjamin Graham bir keresinde şöyle demişti: “Kısa vadede, piyasa bir oylama makinesi gibi davranır, ancak uzun vadede bir Tartım Makinesi gibi davranır”. Bu nedenle, hisse senetlerinin büyümesini ne kadar sabırla beklerseniz, finansal hedeflerinize ulaşma şansınız o kadar artar.
Üçüncü İlke: Hisse Senedi Fiyatı Değer Taşır
Bir şirketin analizi, olası büyümesinin gerçek potansiyelini gösterir. Beklenen büyüme olası hisse senedi fiyatını belirler. Bu nedenle, hisse senedi satın alırken, bu önemli kriteri göz önünde bulundurun. Hisse senetleri için fazla ödeme yaparsanız, daha yüksek getiri olasılığı daha düşüktür.
Amacınız mükemmel büyüme potansiyeline sahip bir şirket bulmak ve hisse senedini mümkün olan en düşük fiyata satın almak olmalıdır. Ancak o zaman uzun vadede getiri elde edebilirsiniz.
Dördüncü İlke: Zamana Karşı Zamanlama
Zamanında satın almak veya satmak için her zaman uygun zamanı aramalısınız. Piyasa düşüş eğilimi gösterdiğinde zarar veya daha az kar marjı almaya hazır olmalısınız. Ancak, stokları uzun vadede bekleyen ve tutan sabrın ustası olmalısınız.
Nihai hedefiniz kar marjını en üst düzeye çıkarmaktır. Uzun süre tutulan iyi çeşitlendirilmiş bir portföy, kısa vadeli gerici ticaretten daha iyi karlar sağlayacaktır.
On yıldan fazla bir süredir yapılan piyasa analizi, yüksek perdeli piyasa günlerinin kaçırılmasından kaynaklanan kaybın, hisse senedi getirilerini elinde tutanın sadece yarısı olduğunu ortaya koymaktadır. Bu nedenle, doğru an gelene ve önemli marjlar bulunana kadar beklemek için zamanınız varsa atlarınızı tutun.
Beşinci İlke: Kalabalığı Takip Etmekten Kaçının
Yatırım yapmak düşünceli bir eylemdir. Piyasayı incelemeniz, şirketleri analiz etmeniz, gelecekteki piyasa hareketlerini tahmin etmeniz ve yatırım yapmak için cesur bir adım atmanız gerekir. Ünlü yatırımcılar her zaman kalabalığı takip etmekten kaçınmayı tavsiye eder. Korkmadan satın almak için iyi araştırılmış bir karar vermekten korkmayın. Piyasalar düştüğünde, herkesin satış yaptığını göreceksiniz, ancak iyi yatırımcılar hisse senedi ve şirket analizlerine dayanarak satın alacaklardır. Piyasanın iyileşmesini beklemeye hazırlar.
Yukarıdaki ilkeler, iyi araştırılmış ve çeşitlendirilmiş bir portföyün nasıl oluşturulacağını açıkça göstermektedir ve sabır ve hisse senetlerini uzun süre tutarak finansal hedeflere ulaşmayı amaçlamaktadır. 5 temel ilkeyi gördükten sonra, şimdi ünlü yatırımcılar tarafından kullanılan yatırım stillerini anlayalım.
Aralarından seçim yapabileceğiniz yatırım stilleri
Yatırım yolculuğu uzun bir süreçtir ve ilkeleri anlamak ve daha sonra stratejinizi oluşturmak için bunları uygulamakla başlar. Yatırım stilleri, büyük ölçüde, bireysel olanlara yol açar.
%90’a varan karlılıkla işlemler
Bu yatırım stilleri Aktif ve Pasif yönetim, Büyüme vs Değer yatırımı ve Küçük sermayeli ve Büyük sermayeli şirketler altında sınıflandırılır. Aralarından seçim yapabileceğiniz çeşitli yatırım stilleri vardır. En çok kullanılanlardan birkaçını görelim.
Büyümeye Dayalı Yatırım
Belirli bir şirketin büyümesinden endişe duyan yatırımcılar bu tarzı tercih ediyor. Hızlı büyüyen şirketler genellikle hisse senedi fiyatlarında ani ve önemli bir artışa sahiptir. Bu tür bir yatırımcı, yüksek kazanç büyüme oranlarına, yüksek özkaynak getirisine ve yüksek kar marjlarına sahip ancak düşük temettü verimine sahip firmaları arar. Genellikle, bu şirketler trend brokerleri ve yeni bir alanın yenilikçileridir. Bu yüzden daha az temettü verme eğilimindedirler ve maksimum kazançlarını yatırmayı seçerler. Uzun vadede, yatırım için faydalı olduklarını kanıtlarlar.
Değer Bazlı Yatırım
Stil, şirketin genel profiline kıyasla düşük değerli bir hisse senedi aramak etrafında döner. Yatırımcıların haberlere dayalı bazı sarsıntılı eylemleri veya belki de bilgi eksikliği nedeniyle, bu hisse senetlerinin fiyatları daha düşüktür ve uygun fiyatlarla mevcuttur. Bu stratejiye sahip yatırımcıların, piyasadaki ortak inanca karşı çıktıkları için çok sabır göstermeleri gerekir. İadelerin toplanması biraz zaman alabilir.
Kaliteye Dayalı Yatırım
Kelimeden de anlaşılacağı gibi, bu stil olağanüstü kalite özelliklerine sahip şirketleri arar. Bu şirketlerin kendi alanlarında bir nişi var. Bilançolarındaki yönetim veya istikrarları konusunda daha fazla güvenilirliğe sahiptirler. Bu yatırım stratejisi, piyasadaki güçlerini veya zamanın solmasına dayanma potansiyelini gösteren güçlü ve sağlıklı şirketler aramayı amaçlamaktadır. İstikrar arayan yatırımcılar için uygundurlar.
Gelir Bazlı Yatırım
Bu yatırım tarzının odak noktası, şirket tarafından üretilen gelirdir. Önemli temettü vermede tutarlılık ararlar. Buradaki fikir, uzun bir süre boyunca kazanmaktır. Buradaki yatırıma olan güven, büyük nakit yaratma potansiyeline sahip büyük ve olgunlaşmış endüstrilere dayanmaktadır.
Tema Tabanlı Yatırım
Buradaki fikir, sektörler arasında bir bağlantı bulmaktır. Bir temaya dayanan karşılıklı bağımlılıkları, daha iyi büyüme şansı gösterir. Bu endüstriler kriz zamanlarında birbirlerini destekler ve bu nedenle tutarlı bir büyüme şansına sahiptir. Bugün otomobil endüstrisi, elektrikli araçların büyümesine doğru hızla ilerliyor. Bu nedenle, pil, bakır, teller, gövde parçaları vb. ile ilgili tüm sektörler yatırımcının portföyüne dahil edilebilir.
Endeks Bazlı Yatırım
Bu yatırım tarzı pasif stratejinin gambiti altına girer. Odak noktası, bir piyasa endeksinin getirileriyle eşleşecek bir varlık portföyü oluşturmaktır. Yatırımcılar piyasa genelinde kolayca çeşitlenir. Bu tarzdaki yatırımcılar, seçilen endeksin bileşenleri tarafından tanımlanan varlıkları tamamen tutmaya çalışırlar.
Sizin için doğru yatırım stilini nasıl seçersiniz?
5 temel ilkeyi ve yaygın olarak kullanılan yatırım stillerini inceledikten sonra, kendinizinkini seçmenin zamanı geldi. Yukarıda belirtilen stiller arasında, Endeks yatırım yapmak için en kolay olanıdır. Endeks tabanlı yatırım, piyasa eğilimine daha fazla yönelen varlıkların ve yatırımların uygun şekilde çeşitlendirilmesini sağlar.
Yatırım yapmaya başladığınız zaman da önemli bir faktördür. Genç olduğunuzu ve yatırım yapmaya yeni başladığınızı varsayalım; o zaman denemek için yeterli zamanınız olur. Büyüme veya Değer Bazlı bir yatırım tarzı seçebilirsiniz. Öte yandan, emeklilik yaşınıza yaklaşırken, savunmacı olmanız gerekir ve Gelir Odaklı yatırımı seçebilirsiniz.
Bu nedenle, finansal hedef, zaman dilimi, risk taşıma kapasitesi, yaş ve yatırım ufku, yatırım tarzı seçiminizi belirler. Ancak, birden fazla stili takip etmeyi ve birden fazla portföy oluşturmayı seçebilirsiniz. Zamanla, sizin için en uygun stratejiyi formüle edebilirsiniz.
Günümüzün makro ortamına yatırım yapmak
Seçtiğiniz ve fayda sağladığınız yatırım tarzı gelecekte aynı kalmayabilir. Piyasa hızla değişir ve her zaman haberlerle güncel kalmalısınız. Değer Bazlı yatırım veya Büyüme Bazlı yatırım seçimi, piyasanın şu anda nasıl hissettiğine bağlıdır: bankaların faiz oranları, enflasyon vb.
Örneğin, daha yüksek faiz oranları şirketlerin hisse senedi fiyatlarını daha fazla etkiler, bu nedenle yüksek büyüme gösteren hisse senetleri düşük büyüme oranlarından daha fazla acı çeker. Düşük büyüme gösteren hisse senetleri, bugünkü değerlerinin çoğunu gelecekteki büyüme ve nakit akışlarından elde eder.
Sürekli olarak yüksek oranda büyümek isteyen bir şirket, talepteki değişiklikler ve daha iyi ürün bulunabilirliği nedeniyle aniden düşük büyüme yaşayabilir. Fiziksel bir marttan, bugün dünya çevrimiçi alışverişe geçiyor. Bu da yatırım modellerinde bir değişiklik öngörüyor.
Bu nedenle yatırım tarzınızın da küresel senaryolara odaklanması gerekir. Bugün belirli bir ülkedeki bir pazar, geleneksel ürün biçimiyle sınırlandırılamaz. Bir ülkenin teknoloji veya ürün geliştirmesinin yakında sizin ülkenize de geleceğini anlamanız ve buna göre plan yapmanız gerekir.
Sonuç
Değişen piyasa senaryoları ve bireysel seçimler, kişinin seçtiği stili belirler. Ancak bir nokta açıktır: yalnızca bilgi ve deneyim ile kişisel özlemlere ve finansal hedeflere uyan doğru stil formüle edilebilir. Bu nedenle, tarzınızı bulmak ve finansal kayıpları en aza indirmek için akıllıca yatırım yapmaya başlayın.
80 TRY’den başlayın, 1000$’a kadar kazanın
<span>Beğen</span>
6 dk 
